徒然なる日記(コツコツ投資信託積立中)

30代前半、しがないサラリーマンです。投資信託をコツコツ積立しております。
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2014.12末実績 401K

401Kの2014.12末実績です。
開始当初からの運用益は17.9%です。
※これまで利回りと表記していましたが、正しくは現時点での評価損益割合(運用益)でした。
現在の累計での商品構成は以下の通り。



モーニングスターのHPで自分が選択している401K商品と、NISAで積立をしている商品
(該当がない場合は、比較的コストの安い商品を選択)を比較してみました。
201412401K.png
比較してみると、401Kの商品優位性を改めて実感することができます。

401Kは運用益が非課税であることから、ある程度リスクをとってもよいのではないか?と思い、
eMAXISのポートフォリオナビゲーションツールを利用して色々と試算し、
2015.1からは以下のように401K拠出割合を変更することにしました。
リターン15.8%、リスク14.2%です。


変更を昨年夏にもしましたが、当面はこれで行きたいと思います。
※マッチング制度が開始されたら、改めて考え直したいと思います。

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