徒然なる日記(コツコツ投資信託積立中)

30代前半、しがないサラリーマンです。投資信託をコツコツ積立しております。

初めてこのブログを訪問された方へ

 [ 08月31日 21:53 ] カテゴリ:自己紹介(初めての方はこちらへ) | CM(0)
ようこそ、徒然なる日記(コツコツ投資信託積立中)へ!
自身の資産管理および記録のためにブログを始めることにしました。
まだまだブロガーとしても個人投資家?としてもひよっこですが、よろしくお願いいたします。

豊かな老後?余生?を送るためにはある程度の蓄えが必要であり、コツコツと積立をしていきます。

※詳しい自己紹介はこちらをご覧ください。

【略歴】
200×年 社会人となり初めて一人暮らしをする(数年おきに転勤をする)
201×年 結婚し、中古マンションを購入、お小遣い生活開始(≒住宅ローン返済開始)
2014年 このブログを始める

【運用歴】
・学生時代からほんの少しだけ投資信託(グロソブ等)を始めるが、途中で辞める。
・社会人になり持株会と401Kと財形を始める。
・2011年頃から、さわかみ投信とセゾン投信と純金積立を始める。
・結婚を機会に、ごく少額の株式投資を始める。
・2014年NISAを機会に、コツコツ投資信託積立を始める。

【運用スタイル】
・我が家では自分のお小遣いと共用財産(公金)の区別をして管理。
・結婚前貯金を原資として、コツコツ投資信託積立などを実施。
 →これではいつか原資が尽きてしまうので、お小遣いを管理して、過不足を把握していく。
・個別株式も保有していますが、単元未満株をコツコツし、基本はほったらかし。あくまでも配当や株主優待を目的。
投資方針についてはこちらをご覧ください。(2016.1.3改定)
現在の毎月積立商品についてはこちらをご覧ください。(2016.1~)

【その他】
性別:男性
年齢:30代前半
家族構成:妻と2人暮らし(共働き中)
職業:会社員
住居等:持家(中古マンション:住宅ローン返済中)、自動車は保有しておりません
趣味:旅行、クラシック音楽鑑賞
※お酒は飲まず、タバコも吸わず、宝くじも買わず、国内ではギャンブルをしません

上記は先輩インデックスブロガーの投信で手堅くlay-up!さんの記事を参考にしてみました。

【リンクやコメントについて】
日々参考にさせていただいている諸先輩方のブログを勝手にリンクさせていただいております。
不都合があれば修正・削除いたしますので、お手数ではございますが、コメントいただければ幸いです。
また資産運用等のブログの相互リンクも大歓迎ですのでよろしくお願いします。

【最後に】
本ブログでは個人的な見解を述べているため、所属企業や関係先等の見解を述べているものではありません。
また投資・資産運用は自己責任でお願いいたします。

≪最終更新日2016.1.3≫

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2016.7末実績 401K

 [ 08月15日 22:41 ] カテゴリ:401K | CM(0)
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6月分をUPし忘れておりましたが、遅まきながら7月分をUPします。
円高の影響を受けて、外国株式はかなりマイナスに近づいています。
これまで元本保証商品であった年金保険を毎月解約し、スイッチングしておりましたが、
今月のスイッチングで一旦商品変更は休止しようと思っています。

2016.7運用成績

 [ 08月14日 22:38 ] カテゴリ:運用成績 | CM(0)
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夏休みをいただいており、バタバタとしていたため、更新がかなり遅くなりました。

■過去からの単元未満株を1銘柄購入しました。
また新規で単元未満株を1銘柄購入しました。

今まであまり化学・素材メーカーを考えてみませんでしたが、
お試しで購入してみました。少額ですので、気軽にお試しが出来、
このコツコツスタイルが自分には合っているような気がします。

インデックス投資ナイト2016に参加してきました

 [ 07月10日 23:25 ] カテゴリ:備忘録 | CM(0)
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先日開催された、インデックス投資ナイト2016に参加してきました。(昨年に続き、2回目です。)

■非公式懇親会にも参加しました
ブログやツイッターなどをされている方を中心に開催された、非公式懇親会にまずは参加。
幹事のお二人のご尽力により、北は北海道から、西は大阪など関西圏からも参加されていました。
幹事の方々、本当にありがとうございました!(ネームプレートまでご準備いただいており、感謝です!)

これまでのコツコツや各種イベントなどを通じて交流のある皆様と楽しく、お話をすることができました。
初めてお会いする方もいらっしゃいましたが、事前にブログなどを拝見しており、色んなお話ができました。
非常にリーズナブルな会場で、節約やコスパを気にされる方が多い、インデックス投資家の集まりっぽいな~
と一人で感心してしまいました。

インデックス投資ナイト2016(本番)
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既に多くのブロガーの皆さんがまとめ記事を書かれており、詳細は是非、そちらをご覧ください。
順不同ではありますが、自分にとって新たな発見があった部分を少しメモとして掲載しておきたいと思います。

【イギリスのEU離脱問題】
・市場と経済は必ずしも一致しない
→よって現段階では、投資行動として何かすべきことはない(大江氏)
・イギリスよりも、欧州の銀行が問題。イタリアなどでは不良債権処理ができていない
 また社債償還などに対する不信感が生じる可能性がある(山崎氏)

【子どもと投資】
・ジュニアNISA口座は開設したが、1万円だけを利用し、追加投資はしない
 子どもが大人になったら、1万円がどれだけ増えたのかを説明する(ゆうき氏)
・お年玉やご祝儀は、半分は預貯金へ、残し半分はバランスファンドを購入
 子どもが大人になったら、無リスク資産とリスク資産の比較を説明し渡す
 その時に、損失があれば自分で補てんする(マスクマン氏)

【山崎氏のコメントで印象に残ったものをいくつか】
・過去の運用実績と星の数で商品選択するのはNG
 星の数は、過去の実績と今後の広告料!!
・理想の資産配分は、日本株:先進国株=40:60
・バランスファンドが適切ではない3つの理由
 1)中身が詳細に把握できない
 2)調整がしにくい
 3)単品の方が、手数料が安い
・タイプ別運用は売り手側の都合に基づくものであり、ウソである。

【つらお氏のコメントで印象に残ったもの】
・より低コストなファンドが発売された際の対処方法
→損が出たら、高コストファンドを売却し、低コストファンドに乗り換える

■最後に
孤独で比較的まだメジャーではない、インデックス投資家にとって、リアルな世界で情報交換をすることが
出来る大変貴重な機会となりました。地方から参加しましたが、多くの方に温かく声をかけていただき、
とても得るものが多い時間を過ごすことができました。皆様、本当にありがとうございました!
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2016.6運用成績

 [ 07月06日 22:25 ] カテゴリ:運用成績 | CM(0)
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■過去からの単元未満株を2銘柄購入しました。
株取引を始めたばかりの購入したNEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信(1343)が
+20%になったので、投資方針に従い売却しました。

評価損が結構な感じになっていますが、先は長いので、淡々とペースを崩さずに、
コツコツといつも通りを心掛けていきたいと思っています。