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徒然なる日記(コツコツ投資信託積立中)

30代、しがないサラリーマンです。投資信託をコツコツ積立しております。

初めてこのブログを訪問された方へ

 [ 08月31日 21:53 ] カテゴリ:自己紹介(初めての方はこちらへ) | CM(0)
ようこそ、徒然なる日記(コツコツ投資信託積立中)へ!
自身の資産管理および記録のためにブログを始めることにしました。
まだまだブロガーとしても個人投資家?としてもひよっこですが、よろしくお願いいたします。

豊かな老後?余生?を送るためにはある程度の蓄えが必要であり、コツコツと積立をしていきます。

※詳しい自己紹介はこちらをご覧ください。

【略歴】
200×年 社会人となり初めて一人暮らしをする(数年おきに転勤をする)
201×年 結婚し、中古マンションを購入、お小遣い生活開始(≒住宅ローン返済開始)
2014年 このブログを始める

【運用歴】
・学生時代からほんの少しだけ投資信託(グロソブ等)を始めるが、途中で辞める。
・社会人になり持株会と401Kと財形を始める。
・2011年頃から、さわかみ投信とセゾン投信と純金積立を始める。
・結婚を機会に、ごく少額の株式投資を始める。
・2014年NISAを機会に、コツコツ投資信託積立を始める。

【運用スタイル】
・我が家では自分のお小遣いと共有財産(公金)の区別をして管理。
・結婚前貯金を原資として、コツコツ投資信託積立などを実施。
 →これではいつか原資が尽きてしまうので、お小遣いを管理して、過不足を把握していく。
・個別株式も保有していますが、単元未満株をコツコツし、基本はほったらかし。
 あくまでも配当や株主優待を目的。
※共有財産(公金)でも、投資信託の積立や個人向け国債を定期購入しております。
投資方針についてはこちらをご覧ください。(2016.1.3改定)
現在の毎月積立商品についてはこちらをご覧ください。(2016.1~)

【その他】
性別:男性
年齢:30代
家族構成:妻(会社員)と3歳児
職業:会社員
住居等:持家(中古マンション:住宅ローン返済中)、自動車は保有しておりません
趣味:旅行、クラシック音楽鑑賞
※お酒は飲まず、タバコも吸わず、宝くじも買わず、国内ではギャンブルをしません

上記は先輩インデックスブロガーの投信で手堅くlay-up!さんの記事を参考にしてみました。

【リンクやコメントについて】
日々参考にさせていただいている諸先輩方のブログを勝手にリンクさせていただいております。
不都合があれば修正・削除いたしますので、お手数ではございますが、コメントいただければ幸いです。
また資産運用等のブログの相互リンクも大歓迎ですのでよろしくお願いします。

【最後に】
本ブログでは個人的な見解を述べているため、所属企業や関係先等の見解を述べているものではありません。
また投資・資産運用は自己責任でお願いいたします。

≪最終更新日2020.5.26≫

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投資方針書を再度改定しました

 [ 05月31日 21:47 ] カテゴリ:運用と商品 | CM(0)
前回投資方針書を作成してから(2016.01.03)約4年が経過し、自分自身の投資に関する考え方などにも
変化が生まれてきたので、改定することにしました。変更箇所を太字、削除箇所には線を引いております。

投資方針書2020.05.31改定

Ⅰ目的
1)自己資金分
限られた結婚前財産及び小遣いでも、趣味・自己啓発に十分な資金を確保すること。

2)共有財産分
将来生まれてくるかもしれない子どもに十分な教育が提供でき、夫婦2人で豊かな老後を送ること。

Ⅱ運用目標
月間・年間を通じての変動はあったとしても、60歳までの30年弱で最終的に3%を目指す。

Ⅲ投資方針
1)
毎月定額の積立による投資信託への投資および単元未満株購入を基本とし、長期運用および国際分散投資
を心がける。毎月分配型の投資信託は購入対象外とし、ノーロードのみを購入する。

2)
積立NISA口座でも投資を行う。年初に銀行口座から証券口座に当年分の資金を1回のみ移動させる。
なお、余った枠については個別株式またはETFに投資することを可能とする。

3)
短期売買は原則として行わない。個別株式およびETFでは原則として最低でも1回は配当を受け取る。
ただし、個別株式またはETFで利益が20%超、損失が30%超となった場合には売却することを可能とする。

長期保有を前提とするため、損失が拡大したとしても売却は慎重に検討する。
なお、個別株式またはFTE購入時には少なくとも1週間の熟考期間を設ける。

4)
信用取引、先物取引、FX、IPO、持株会は行わない。

5)
自分自身が仕組み、業務内容、収益構造を十分に理解することが出来ない金融商品、企業には投資しない。
また、自分自身が社会的に問題のある企業と判断した場合は投資対象としない。

6)
万が一に備え、保有資産状況ならびに口座開設金融機関については妻に年に1度は報告をする。
なお、共有財産分については3か月毎に妻に報告をする。

7)
投資商品の見直しは適宜柔軟に行う。

Ⅳその他
1)
資産配分やリバランスについては別途定めるものとする。

2)
金融機関は以下の通りとする。
・SBI証券:投資信託積立、余剰資金による個別株式およびETF
・松井証券:単元未満株から単元株になった際、将来の売却を見越した移管先
・楽天証券:共有財産分としての投資信託積立
・カブドットコム証券:メインの投資信託毎日積立(口座解約済み)
・SMBC日興証券:予備の口座として(口座解約済み)

3)
分配金および売却利益については、毎月の拠出金とは別に、投資資金として利用する。
3か月毎に保管専用銀行口座に移管する。


3)
個別株購入については1銘柄あたり、累計買付金額ベースで50万円を超過しない。

以上

近況報告

 [ 05月26日 19:34 ] カテゴリ:子育て | CM(0)
ブログの更新がめっきり出来ておりませんでした。
ぼちぼち無理のない範囲内で更新していきたいと思いますが、近況を簡単に。

【コロナ禍】
在宅勤務に不向きとされる業務に従事しておりますが、勤務先でも在宅勤務が導入されました。
隔日出勤し、在宅勤務日は業務用端末や携帯電話を持ち帰り、自宅でオフィスと変わらず
仕事をしていました。システム的な手当が出来ていたこともあり、特段の不自由を感じることなく、
むしろ話しかけられることもなく、在宅勤務では業務に集中することが出来ました。
緊急事態宣言解除後は週1回の在宅勤務となりました。

勤務先の業績は、短期的にはそれほど大きな影響を受けていませんでしたが、
長期的に見れば様々な経済活動の縮小・自粛の影響を受けるものと思われます。
(こういった場合、ボーナスなどにも影響が出やすいので、住宅ローンを組むときに、
ボーナスの比重を大きくしなくて良かったと改めて実感しております。)

【妻の復職とこどもの保育園】
こどもが3歳になったことから、妻がフルタイムで復職し、こどもは保育園へ。
待機児童になるのではないか?という思いもありましたが、なんとか年度の途中からでも
保育園に入ることが出来ました。(私は数回しか送迎に携わっておりませんが、
毎日雨の日も寒い日も暑い日も毎日自転車で送迎する妻には感謝しかありません。)
諸般の事情もあり、新年度からは別の保育園に転園となりました。(多少は自宅から近くなりました。)
入園式には私が参加しましたが、慣らし保育もあり、妻には相当な負担がありました。

保育園に通いだした頃は、早起きに慣れず、こどもがグズグズしていたり、
(今でもたまには)保育園に預ける際にギャン泣きしたりと、色々ありました。
しかし先生方にも恵まれ、食は未だに細いのですが、給食では様々なものを
食べているようです。社会性も少しずつ身についていると思います。

【少しだけダイエットに成功】
2020年1月から5ヶ月で約5キロのダイエットに成功しました。
身長からすれば、それほど太ってはいないのですが、お腹の出っ張りが気になり、
妻からも「スリムでいて欲しい」との話もありましたので、無理のない範囲でやってみました。

平日の夕食は極力白米を食べない!(春雨スープや豆腐で代用。おかずは食べます。)
平日にはジュースを飲まない!(炭酸水と水とお茶)
職場で食べるお菓子はチョコレートだけにする!
ただそれだけです。

しばらくは上記の取り組みを続けていきたいと思っています。

2020.05実績 401K

 [ 05月26日 18:59 ] カテゴリ:401K | CM(0)
20200526.gif
ブログの更新が途絶えておりましたが、401Kも投信積み立ても変わらず、やっております。

2019.10実績 401K

 [ 11月05日 21:57 ] カテゴリ:401K | CM(0)
20191031.gif
更新間隔が空いてしまいましたが、401Kも投信積立も継続しております。
(個人向け国債変動10年は、毎月購入しようと思っておりますが、忘れることもあります。)